Si el estado lo ha arrestado por fraude hipotecario, es hora de hablar con un abogado experto. abogado de delitos financierosLos abogados especializados en fraude hipotecario en California pueden evitar que pierda muchos años de su vida en el sistema penal. Pero no ponga su libertad en manos de cualquier bufete de abogados. En cambio, elija... [NOMBRE]Contamos con casos ganados y testimonios de clientes que demuestran que sus posibilidades son mejores con nosotros. No espere. Llámenos ahora al [TELÉFONO] o comuníquese a través de nuestro formulario web seguro para aprovechar su primera consulta gratuita.
California Código Penal 532 Penaliza el fraude hipotecario. El fraude hipotecario ocurre cuando usted declara, tergiversa u omite deliberadamente un hecho sustancial a una parte necesaria en el proceso hipotecario, o cuando recibe dinero de un proceso hipotecario fraudulento a sabiendas de que es fraudulento. Un "hecho sustancial" es aquel en el que la otra parte (o las partes) se basa para tomar una decisión importante.
El fraude hipotecario es un delito menor, lo que significa que la fiscalía tiene la facultad discrecional de acusarlo de un delito menor o grave. Si un jurado lo declara culpable de un delito menor, podría enfrentar un máximo de un año de cárcel o un año de libertad condicional. Sin embargo, si se trata de un delito grave, podría enfrentar hasta tres años de prisión o libertad condicional. El tribunal también puede ordenarle el pago de multas. Además, la víctima podría presentar una demanda civil en su contra para obtener una indemnización por daños compensatorios y punitivos. California no tiene un límite para la indemnización por daños punitivos. Por lo tanto, podría tener que desembolsar una cantidad excesiva.
Esta defensa aplica cuando usted se equivocó sobre un hecho sustancial. De ser así, su declaración falsa es, en el mejor de los casos, involuntaria y accidental. Si usted realmente creyó lo que dijo y lo expresó de buena fe, no tuvo intención de delinquir. Puede demostrar que realmente creía que lo que dijo era cierto citando documentos, incluso si están desactualizados (por ejemplo, quizás nunca vio o recibió el documento actualizado). Puede demostrar un error genuino y de buena fe comparando lo que dijo con la práctica habitual o común en la comunidad local.
Si la víctima no se basó en su declaración para tomar su decisión, podría argumentar que no hubo fraude. Su engaño no influyó en la decisión de la víctima, lo que significa que probablemente no tomaría la misma decisión independientemente de su declaración. Si la víctima no creyó ni se basó en su declaración, podría argumentar que no hubo engaño.
A menudo se notifica a las autoridades sobre un posible fraude hipotecario a través de informes de actividades sospechosas (SAR) presentados por instituciones financieras u oficinas gubernamentales diversas. Las señales de alerta que pueden iniciar una investigación incluyen:
En California, las investigaciones de fraude hipotecario se centran en banqueros, corredores, hipotecarios y agentes de préstamos. Debido a que las estadísticas guían a muchas fiscalías, algunos fiscales juegan un juego de números y presentan varios casos pequeños y fáciles de probar en lugar de casos grandes contra aquellos que han causado el mayor daño.
No todos los que exageraron el valor de su vivienda serán procesados. Sin embargo, es mucho más probable que se les cobre a las personas que proporcionaron o prepararon documentación de empleo falsa u otra documentación similar para respaldar una solicitud de préstamo. Supongamos que usted es objeto de una investigación estatal o federal o ha sido acusado de fraude hipotecario. En ese caso, es posible que desee contar con un abogado defensor de fraude hipotecario en California que pueda defenderlo agresivamente.
Nuestros experimentados abogados defensores penales han defendido a personas acusadas de delitos financieros durante años. Estamos familiarizados con las operaciones de la industria financiera. Representamos a banqueros, corredores, compradores y vendedores acusados de fraude hipotecario/fraude de préstamos. tenemos el experiencia y talento. Conocemos los objetivos de la fiscalía y cómo esto puede ser utilizado en su beneficio. Contáctenos en línea o llame al (888) 702-8882 para programar una consulta gratuita hoy.
No existe una ley federal específica contra el fraude hipotecario. Sin embargo, existen leyes federales contra diferentes tipos de fraude que pueden corresponder al fraude hipotecario. Un fiscal general podría acusarlo de fraude postal, fraude bancario o ambos si es sospechoso de fraude hipotecario. Ambos son delitos graves que pueden perseguirlo mucho después de haber cumplido su condena. Por ello, le conviene hablar con abogados defensores penales federales si enfrenta algún delito federal relacionado con fraude hipotecario.
Título 18 del Código de los Estados Unidos, artículo 1341
Es la ley federal sobre fraude postal. Quien intencionalmente o intente conspirar o defraudar a alguien depositando información engañosa por correo infringe esta ley. Por ejemplo, no puede depositar una carta, dinero, contratos ni ningún objeto de valor en el Servicio Postal de los Estados Unidos para promover planes fraudulentos. Su correo no necesita viajar de un estado a otro para que un fiscal general presente cargos en su contra. Está automáticamente involucrado en viajes interestatales porque se comunica a través del servicio postal. En este caso, enviar por correo a un prestatario o prestamista hipotecario un contrato engañoso o documentación falsa es punible según esta ley.
Una condena por fraude postal puede conllevar veinte años de prisión federal. Otras sanciones incluyen:
Puede usar las mismas defensas para un cargo federal y estatal. Puede aplicar las mismas defensas porque ambos delitos implican intención y engaño. Por lo tanto, demostrar que no tuvo intención de defraudar ni de hacer una declaración falsa son estrategias que pueden preservar su libertad. Sin embargo, el fraude postal difiere ligeramente del fraude hipotecario, por lo que pueden aplicarse otras defensas.
En este caso, puede argumentar que no utilizó el servicio postal. Sin embargo, si existe fraude, esta defensa solo puede resultar en una sentencia más leve o un cargo menor que una defensa completa. En algunas circunstancias, una violación de la Cuarta Enmienda puede utilizarse para suprimir pruebas incriminatorias o conseguir una desestimación. Una violación de la Cuarta Enmienda ocurre cuando un agente del gobierno, como un oficial, confisca o registra su propiedad sin una orden judicial. Los oficiales necesitan causa probable para obtener una orden judicial para registrar su propiedad, como su domicilio, donde podrían encontrar pruebas de documentación fraudulenta utilizada en el proceso de fraude hipotecario.
Bajo Título 18 del Código de los Estados Unidos § 1344No puede defraudar a una institución financiera, a sabiendas o intentarlo, ni usar el fraude para obtener ningún valor monetario de dicha institución. Si es declarado culpable, podría cumplir hasta treinta años de prisión, pagar hasta 1,000,000 de libras esterlinas ($), o ambas cosas. El fraude bancario puede aplicarse a su caso de fraude hipotecario si cobró cheques fraudulentos o utilizó el proceso hipotecario fraudulento para obtener dinero de un banco a sabiendas de que lo obtuvo ilegalmente. Como se mencionó anteriormente, puede usar la falta de intención, la coacción y la falsa acusación como defensa, entre otras. Por supuesto, hablar con un abogado experto en defensa del fraude hipotecario siempre es la mejor opción para desarrollar la estrategia más adecuada para su caso.
el experimentado abogados de fraude hipotecario en [NOMBRE] están aquí para ayudarlo si enfrenta cargos por fraude hipotecario. Nuestros abogados tienen experiencia en casos de fraude hipotecario, incluido fraude inmobiliario y fraude de instituciones financieras. Con frecuencia, podemos resolver un caso que resulta en que no se presenten cargos, se desestime o se reduzcan los cargos. Llamar [TELÉFONO] o deje un mensaje en nuestro formulario web seguro hoy para una consulta gratuita.
Otros delitos financieros que defendemos incluyen: Fraude de seguro, Fraude de seguridad
NOTAS A PIE
[1] Código Civil de California 2945.4
[2] Diccionario de Derecho de Black, sexta edición
Esta página fue escrita por el equipo editorial de My Rights Law y revisada para garantizar su precisión legal por Bobby Shamuilian.
El abogado Shamuilian es el fundador y socio gerente de My Rights Law y es ampliamente reconocido como una autoridad legal, apareciendo frecuentemente como analista legal y comentarista de televisión en medios de comunicación nacionales.
Obtuvo una calificación perfecta de “10.0 – Top Attorney” en AVVO y una calificación de “10.0” en Justia, y ha sido nombrado entre los “Top 40 Under 40” y los “Top 100 Trial Lawyers” por The National Trial Lawyers.
Con su probada experiencia y dedicación, el Sr. Shamuilian se compromete a proteger sus derechos y lograr el mejor resultado posible para su caso.
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