Abogado de fraude hipotecario de California

¿Cómo puede ayudarme un abogado especializado en fraude hipotecario?

Si el estado lo arrestó por fraude hipotecario, es hora de hablar con expertos abogado de delitos financieros. Los abogados de fraude hipotecario de California pueden evitar que pierda muchos años de su vida en el sistema penal. Pero no pongas tu libertad en manos de ningún despacho de abogados. En lugar de eso, elige Ley de mis derechos. Contamos con casos ganados y testimonios de clientes para demostrar que sus probabilidades son mejores con nosotros. No esperes. Llámanos ahora al (888) 702-8882 o comuníquese a través de nuestro formulario web seguro para aprovechar su primera consulta gratuita.

El fraude hipotecario como delito en el estado de California

California Código Penal 532 tipifica como delito el fraude hipotecario. El fraude hipotecario ocurre cuando usted deliberadamente declara erróneamente, tergiversa u omite un hecho material a una parte necesaria en el proceso hipotecario o cuando recibe dinero de un proceso hipotecario fraudulento que sabe que es fraudulento. Un “hecho material” es aquel en el que la otra parte (o las partes) se basan para tomar una decisión importante.

Penalizaciones

El fraude hipotecario es un factor tambaleante, lo que significa que los fiscales tienen la discreción de acusarlo de un delito menor o grave. Si un jurado lo declara culpable de un delito menor, podría enfrentar un máximo de un año de cárcel o un año de libertad condicional. Sin embargo, si se trata de un delito grave, puede enfrentar hasta tres años de prisión o libertad condicional. El tribunal también puede ordenarle que pague multas. Sin mencionar que la víctima puede presentar un caso civil en su contra para recuperar daños compensatorios y punitivos. California no tiene un límite para los daños punitivos. Por lo tanto, es posible que tengas que desembolsar una cantidad excesiva.

Defensas

Error de hecho

Esta defensa se aplica cuando se equivocó acerca de un hecho material. Si es así, esto hace que su declaración falsa sea involuntaria y, en el mejor de los casos, accidental. Si realmente creyó lo que dijo y lo declaró de buena fe, no tuvo ninguna intención criminal. Puede demostrar que realmente creía que lo que dijo era cierto haciendo referencia a documentos, incluso si están desactualizados (por ejemplo, tal vez nunca vio o recibió el documento actualizado). Puede demostrar un error genuino y de buena fe al comparar lo que dijo con lo que es una práctica estándar o común en la comunidad local.

Sin confianza

Si la víctima no se basó en su declaración para tomar su decisión, podría argumentar que no ocurrió fraude. Su engaño no fue un factor para la víctima, lo que significa que probablemente no tomarían la misma decisión independientemente de su declaración. Si la víctima no creyó ni confió en su declaración, podría argumentar que no se produjo ningún engaño.

¿Por qué está bajo investigación?

A menudo se notifica a las autoridades sobre un posible fraude hipotecario a través de informes de actividades sospechosas (SAR) presentados por instituciones financieras u oficinas gubernamentales diversas. Las señales de alerta que pueden iniciar una investigación incluyen:

• Ejecución hipotecaria de una propiedad
• Declararse en quiebra
• Tasaciones fraudulentas
• Solicitud de préstamo hipotecario falso
• Falsificación [1]
• Falsos informes de ingresos, fraude financiero[2]
• Comisiones sospechosamente altas o fraudulentas
• Tarifas más altas de lo normal
• La orientación jurídica la dan personas que no son abogados, tergiversación
• Comprar préstamos disfrazados de refinanciamiento
• Numerosas sociedades holding solían aumentar el valor de las propiedades

En California, las investigaciones de fraude hipotecario se centran en banqueros, corredores, hipotecarios y agentes de préstamos. Debido a que las estadísticas guían a muchas fiscalías, algunos fiscales juegan un juego de números y presentan varios casos pequeños y fáciles de probar en lugar de casos grandes contra aquellos que han causado el mayor daño.

No todos los que exageraron el valor de su vivienda serán procesados. Sin embargo, es mucho más probable que se les cobre a las personas que proporcionaron o prepararon documentación de empleo falsa u otra documentación similar para respaldar una solicitud de préstamo. Supongamos que usted es objeto de una investigación estatal o federal o ha sido acusado de fraude hipotecario. En ese caso, es posible que desee contar con un abogado defensor de fraude hipotecario en California que pueda defenderlo agresivamente.

Nuestros experimentados abogados defensores penales han defendido a personas acusadas de delitos financieros durante años. Estamos familiarizados con las operaciones de la industria financiera. Representamos a banqueros, corredores, compradores y vendedores acusados de fraude hipotecario/fraude de préstamos. tenemos el experiencia y talento. Conocemos los objetivos de la fiscalía y cómo esto puede utilizarse en su beneficio. Contáctenos en línea o llame al (888) 702-8882 para programar una consulta gratuita hoy.

El fraude hipotecario como delito federal

No existe una ley federal específica contra el fraude hipotecario. Sin embargo, existen leyes federales contra diferentes tipos de fraude que pueden corresponderse con el fraude hipotecario. Un fiscal general puede acusarlo de fraude postal, fraude bancario o ambos si es sospechoso de fraude hipotecario. Ambos son crímenes atroces que pueden seguirte mucho después de haber cumplido tu condena. Por esa razón, querrá hablar con abogados defensores penales federales si enfrenta algún delito federal relacionado con el fraude hipotecario.

Fraude de correo

18 Código de EE. UU. § 1341 es el estatuto federal sobre fraude postal. Quien intencionalmente o intente tramar o defraudar a alguien depositando información engañosa en el correo viola esta ley. Por ejemplo, no puede enviar una carta, dinero, contratos o cualquier cosa de valor al Servicio Postal de los Estados Unidos para promover esquemas fraudulentos. No es necesario que su correo viaje de un estado a otro para que un fiscal general presente este cargo en su contra. Automáticamente estás involucrado en viajes interestatales porque te comunicas a través del servicio postal. En este caso, enviar por correo a un prestatario o prestamista hipotecario un contrato engañoso o documentación falsa es punible según este estatuto.

Sanciones por fraude postal

Una condena por fraude postal puede conllevar veinte años de prisión federal. Otras sanciones incluyen:

• Pérdida de carrera
• Pérdida de licencia de bienes raíces
• Tiempo perdido con familiares y seres queridos.

Defensas contra el fraude postal

Puede utilizar las mismas defensas para un cargo federal que para un cargo estatal. Puede aplicar las mismas defensas porque ambos delitos implican intención y engaño. Por lo tanto, demostrar que no tuvo intención de defraudar o que no tuvo intención de hacer una declaración falsa son estrategias que pueden preservar su libertad. Sin embargo, el fraude postal difiere ligeramente del fraude hipotecario, por lo que se pueden aplicar otras defensas.

En este caso, puede argumentar que no utilizó el servicio postal. Sin embargo, si hay fraude, esta defensa sólo puede resultar en una sentencia más leve o un cargo menor que una defensa completa. En algunas circunstancias, se puede utilizar una violación de la Cuarta Enmienda para suprimir pruebas condenatorias u obtener una desestimación. Una violación de la Cuarta Enmienda ocurre cuando un agente del gobierno, como un oficial, confisca o registra su propiedad sin una orden judicial. Los oficiales necesitan causa probable para obtener una orden judicial para registrar su propiedad, como su casa, donde pueden encontrar pruebas de documentación fraudulenta utilizada en el proceso de fraude hipotecario.

Todo sobre el fraude bancario

Bajo 18 Código de EE. UU. § 1344, no puede intentar defraudar a una institución financiera ni intentarlo a sabiendas, ni utilizar el fraude para obtener ningún valor monetario de esa institución. Si es declarado culpable, podría cumplir hasta treinta años de prisión, pagar hasta $1.000.000, o ambas cosas. El fraude bancario puede aplicarse a su caso de fraude hipotecario si cobró cheques fraudulentos o utilizó el proceso de hipoteca fraudulenta para obtener dinero de un banco que sabe que obtuvo ilegalmente. Como se mencionó anteriormente, puede utilizar la falta de intención, la coacción y las acusaciones falsas como defensas, entre otras. Por supuesto, siempre es mejor hablar con un abogado defensor experimentado en fraude hipotecario para desarrollar la estrategia más adecuada para su caso.

Abogado con experiencia en defensa criminal de California

el experimentado abogados de fraude hipotecario en Ley de mis derechos están aquí para ayudarlo si enfrenta cargos por fraude hipotecario. Nuestros abogados tienen experiencia en casos de fraude hipotecario, incluido fraude inmobiliario y fraude de instituciones financieras. Con frecuencia, podemos resolver un caso que resulta en que no se presenten cargos, se desestime o se reduzcan los cargos. Llamar (888) 702-8882 o deje un mensaje en nuestro formulario web seguro hoy para una consulta gratuita.

Otros delitos financieros que defendemos incluyen: Fraude de seguro, Fraude de seguridad

NOTAS A PIE
[1] Código Civil de California 2945.4
[2] Diccionario de derecho de Black, sexta edición